avatar

Я бы не взял ипотеку, если бы не определенная ситуация (дешевая квартира + дешевая ипотека + другое). Считаю, что в Москве — это не выгодно при прочих равных условиях. Принимая во внимание многие факторы.

avatar
Просто поясни, как финансист: либо тебе стоимость %% заложили в стоимость квартиры, либо смысл брать ипотеку при аренде квартиры в 5-6% годовых при депозите  12% (до кризиса) до 16% (сейчас)
avatar
С иронией)
avatar
C какой целью интересуешься?
avatar
Тогда так: где хата и скока метров? )))
avatar
Не знаю, вообще я тоже скорее всего стационарный поставлю. Впрочем, посмотрим по ситуации.
avatar
Очень ценное замечание, спасибо, Полина. 
avatar

Всем  привет! На  сайте  уже  года  2 почитываю  кто что пишет, но  вот  вопрос Алексея  все-таки  затронул и решила  написать.Брокеры  у нас  любят  на  кого -нибудь  что-нибудь  списать.Объясняю  что  есть такая форма  которая называется 3-НДФЛ  которую сдают тоже ежегодно до 30 апреля. В этой форме указываются  не только прибыль которую вы получили  за  год торговли, но и нужно указать свои убытки от торговли которые вам уменьшать вашу  налогооблагаемую  базу  и даже еще  возможно  налоговая вам посчитает и возврат излишне удержанного налога, а также  ваши  убытки будут учитыватся  на  следующий год когда у вас будет прибыль то вы  тогда с учетом предыдущего года можете даже не платить налог и получить как говорится чистую прибыль.Так что не давайте  чтобы  с вас брали лишь налог без учета ваших  расходов .
А  еще  я  бы  всем порекомендовала  оформить в налоговой  вход  в свой личный кабинет чтобы  можно  было посмотреть кто и какие доходы вам приписывает которых вы даже и не получали и за которые  должны  заплатить налог.Желаю  всем удачи и прибыльных сделок.Полина.
 

avatar
по мне  корреляции это один из инструментов обработки входящей информации и не более того, если задать вопрос, может ли он помогать принимать адекватные решения в процессе   торговли, то я думаю да. Может ли процесс выявления корреляций  стать основой для прибыльной торговли, думаю вполне, может ли  такой метод торговли быть менее или более рискованным в сравнении с другими, вопрос риторический.
avatar
MarketWatch: Twitter executives, despite the company’s sorry fortunes, are in the money

Продажи за прошлый год составили 1,48 млрд., при этом чистый убыток — 528 млн. Продажи в 1-м квартале 2015 года упали на 9% по сравлению с 4-м кварталом 2014, убыток — 162,4 млн. При этом компания продолжает выплачивать крупные бонусы в виде акций своим топ-менеджерам. Новый финансовый директор получил $72,8 млн. за менее чем полгода работы.
Последний раз редактировалось
avatar
Полностью согласен с автором что торговать с оглядкой на другой актив вдвойне сложней, вот только соглашаться это одно, а рука так и тянется посмотреть -что там с нефтью, да с прочими «повадырями»
avatar
Вкратце — слабый спрос на рекламные твиты. Почему, не очень понятно. Я твиттером не пользуюсь, сказать не могу.
avatar
Да, конечно речь идет не о том, что корреляций не существует вообще.С математической точки зрения корреляции есть всегда, между любыми парами активов, как бы хаотично они не летали, просто сама корреляция будет тоже хаотично меняться)
 Речь в статье как раз идет о том, что нет корреляций, на которых можно стабильно зарабатывать с бОльшим преимуществом, чем на линейных активах, поскольку большинство корреляций изменяются также хаотично и непредсказуемо, как и любой график линейного актива.

Исключая некоторые пары сырьевого рынка, но в статье речь шла не о них )
Последний раз редактировалось
avatar
Пару слов в тему топика. Вопрос стоит разложить на две отдельных.
1. Есть ли корреляции? Безусловно да, это чисто математическая история. Они могут быть 0,00001%, к примеру. Но как факт, явление ЕСТЬ.
2. Помогут ли корреляции заработать? Очевидно, что при случае, описанном выше, не помогут. На корреляциях, стремящихся к единице, зарабатывают арбитражеры. Лично я считаю, что это отдельная история, куда не стоит лезть без технологических преимуществ. То есть обычный трейдер там заработать не сможет,  и даже соваться не стоит — и это я не устаю повторять постоянно. Поэтому по мне — ответ НЕТ.

Теперь в целом. Корреляции считаются на определенном временном периоде. Сам я не математик, считать не буду, но думаю есть люди, которые и посчитают точную цифру корреляции между SP500 и RTS за последние 10 лет, к примеру.

Я могу подумать о том, какие могут быть логические (а не статистические) обоснования корреляций. На больших временных промежутках (10-50 лет) фондовые рынки очевидно должны быть скоррелированы из-за глобализации рынков капитала. Кстати, в расхождение в примере RTS и SP500 за последние три года было вызвано именно коррекцией к фазе активного притока мирового капитала в РФ, которая началась в 1991 году.
На маленьких таймфреймах, — внутри дня, например, корреляция очевидно может быть вызвана действиями нерезов, которых, как мы знаем, даже сейчас с учетом всех последних событий — около тридцати процентов на MOEX. То есть решение купить или продать российский актив принимается не в России, а в зависимости от событий, происходящих на рынке капитала в США, например, действий фед-резерва. Все изменения мгновенно распостраняются на все рынки арбитражерами. 
Корреляции существуют постоянно и то растут то падают, это чистая математика. 

Вот такое мое мнение. Согласен с Ильей в том, что торгвать корреляции, будучи обычным трейдером, нет никакого смысла. Сам не смотрю ничего, кроме графика торгуемого инструмента, и никогда не смотрел (с 2007 года)

Последний раз редактировалось
avatar
я один чтоли с ящиком и 2 мониками буду?  =)
avatar
Оставляйте контакты в личку
avatar
Хороший замысел! Хотелось бы поучаствовать.
avatar
Секретности никакой нет, но я не могу разглашать условия кредитного договора. кредит предоставлен как сотруднику банка.
Последний раз редактировалось
avatar
Какая, если не секрет конечно. Хотя какая в этом может быть секретность. Если до кризиса то около 10% нормально.