Какие акции я купил в ИИС

Я решил протестить популярное нововведение — ИИС (индивидуальный инвестиционный счет, кто не знает), как уже писал об этом здесь. Теперь продолжение.


Решил — сделал: открыт счет в БД «Открытие», перечислил 400 тысяч. Самый конечно большой минус, это то, что ты как бы замораживаешь деньги на три года. Поэтому перед тем, как это делать, надо серьезно подумать, как именно ты хочешь использовать этот счет.
Известно, что есть два типа ништяков, которые можно получить.

Вариант первый, по всей видимости, для зарплатников. Ты открываешь счет сейчас, причем деньги можно положить в самом конце года. Далее получаешь вычет в 53 тысячи ежегодно. 
Второй вариант, на мой взгляд, для продвинутых спекулянтов — освобождение от налога на прибыль с этого счета (13%). То есть начинает иметь смысл, если ты существенно раскрутишь счет — а это кстати вполне возможно — по условиям можно использовать деривативы: фьючерсы и опционы — ну и сильно сэкономишь на налогах через три года. Единственное — довносить нельзя, то есть если теряешь деньги, то ИИС для тебя потерян безвозвратно.

53 тысячи ежегодно без заморочек — это очевидно выглядит более интересно, но проблема в том, что я не получаю зарплаты, и поэтому не могу использовать вычет. Мои доходы приходят через рынок и через ИП. Поэтому я пока не очень понял, как быть. Думаю подожду до конца года, когда надо будет определяться с типом вычета и там посмотрю. 

А пока что я сделал. Я разбил сумму на две части: 250 т.р. положил на фондовый рынок, 150 т.р. — на срочный рынок. Покупки на данный момент такие — Сбербанк преф 100 тысяч, Московская Биржа 100 тысяч, фьючерс на индекс ММВБ 100 тысяч. Дополнительно 50 тысяч лежит на фортс для страховки от маржин колла, если индекс ММВБ пойдет вниз.

Вот такой, я бы сказал, умеренно агрессивный портфель. Почему именно так?
Если уж открывать ИИС и быть оптимистом (если ты не оптимист на Россию, то его наверное нет смысла открывать, выгоды копеечные), то сейчас в принципе можно сделать ставку на рост, которая у меня есть в виде фьючерса на индекс ММВБ. Фьючерс позволяет мне по факту купить рынок на более чем 600 т.р., задействовав всего 100 тысяч. В этом есть свои минусы, и это не годится для всех, но трейдер должен стараться использовать свои преимущества в тайминге и оценке рынка, там где это возможно. А мой взгляд такой — если и есть время для покупки нашего рынка на долгосрок — то это именно сейчас.

Московскую Биржу и Сбер я купил потому, что мне нравятся эти компании. С Сбером все понятно, там рулит умный Греф, который уже много сделал. Плюс префы стоят дешево по мультипликаторам. Понятно, что финсектор сейчас не в моде из-за санкций, но я лично в него верю, так как сам работаю именно в нем.

Московская Биржа — та же самая история, мне просто приятно иметь акции такой компании. Думаю, для любого трейдера это приятно. К тому же они платят дивиденды.

Вот детали моих покупок:

250 т.р. — ММВБ
06/04 130(0) акций MOEX, цена 75,7, объем 98410
06/04 20(00) акций сбер преф, цена 49,45, объем 98900
150 т.р. — ФОРТС

06/04 — покупка 4 контрактов MIX-6.15 по 170100, текущее ГО - 95400 

Кстати, для формирования портфеля акций у нас действует еще 3-летняя льгота. Если держать акции более трех лет, то опять же идет освобождение от уплаты НДФЛ. 

Резюме такое: ИИС выглядит непроработанным, как по сумме, так и по сложности. Сумма слишком небольшая, чтобы это было интересно. А те, кому интересны такие суммы, как правило, не обладают достаточной информированностью и квалификацией, чтобы об этом узнать, все взвесить и сознательно принять решение. Тем не менее, инициатива интересная и правильная.
 
Посмотрим, что будет дальше!

Какие акции я купил в ИИС






25 комментариев

avatar
Для поднятия тонуса)) Жена Шувалова наш русский Ротшильд все равно всех поимеет.
avatar
ой, Миша, все у тебя какие-то теории заговоров
avatar
Это история… мой дорогой друг)) которая имеет свойство повторяться))
avatar

Без слез смотреть нельзя :)
Это я о Видео 

Последний раз редактировалось
avatar
MIX пока не радует, увы.
avatar
Георгий! Идея с ИИС интересная, но пока открывать подожду до конца года. — появяться первые результаты и оценки первопроходцев, в том числе и твои.
По позициям — SBER, MOEX — нормально (сам прикупил Сбербанка в конце марта), а вот MIX — на мой взгляд — слишком нервный и рискованный актив. Хотя если для поддержки тонуса спекулянта, то можно. Думаю еще поработать с Si — в ближайшее время очень интересно будет.
В этом году перешел преимущественно на среднесрок.
avatar
Идея в MIX поймать рост индекса с плечом. Но если этого роста не будет, то понятное дело, смысла в MIX немного, он принесет только убытки, а если будет падение, то сильные убытки. Но я в целом готов рискнуть.
avatar
Не хочу прогнозировать, но пока ситуация — разнонаправленное движение инструментов, скорее всего будет преобладать и дальше до конца года, а у MIXа — классический боковик. Поэтому, лучше снизить риски, которых и так выше крыши.
avatar
MIX как раз вышел из боковика многолетнего вверх
avatar
Георгий! Ты ж понимаешь! Как вышел так и вошел в новый, долго-ли. Конечно, могу и ошибаться, но общая ситуация — нестабильная, значит и биржу будет колбасить.
avatar
Ну, я по ТА торгую, поэтому придаю значение этим вещам. Но конечно отнюдь не утверждаю, что они работают всегда. Это было бы слишком просто)
avatar
Согласен, по-другому сейчас не получается. На обычном счете, всегда есть возможность корректировки позиции, можно нарастить или сократить. На ИИС пока не разобрался, как он в деталях функционирует, где плюсы, а где минусы.
avatar
  • nnnd
  • +1
Какие 13% налоговый вычет ежегодно с Ваших 400 000 рублей? Налоговый вычет Вы можете получить только с внесенной суммы за налоговой период (1 год). Соответсвенно если Вы внесли за первый год 400 т. рублей — с них Вы можете получить налоговый вычет в 13%, за второй и третий год (налоговый период) если Вы ничего на счет не вносили — соответственно никаких вычетов в 13% Вы не получаете (то есть за три года с 400 т. рублей налоговый вычет Вы получите один раз)

Кстати об этом многие не знают!

Вот выдержка из закона:
Первый тип инвестиционного вычета (А): налогоплательщик сможет ежегодно получать налоговый вычет по налогу на доходы физических лиц в сумме денежных средств, внесенных в налоговом периоде на индивидуальный инвестиционный счет (подп.2 п.1 ст.219.1 НК
avatar
Спасибо за уточнение!
avatar
Георгий плачу вместе с Тобой)))


Сбербанк выплатит дивиденды в размере 45 коп. на одну акцию — и обычную, и привилегированную. Это составит 3,5% от чистой прибыли банка. Об этом заявил в пятницу глава Сбербанка Герман Греф, передает корреспондент РБК.

Вслед за информацией о незначительном размере дивидендов привилегированные акции Сбербанка на Московской бирже России упали на 6% до 51,26 руб. за бумагу. Обыкновенные акции Сбербанка снизились на 3,74% до 73,64 руб., сообщил ТАСС.

За 2013 год дивиденды составляли 3,2 руб. на акцию. 

Подробнее на РБК:
www.rbc.ru/rbcfreenews/553125489a7947ee42f87bc9
avatar
Добрый день! Еще один комментарий по поводу ИИС: упомянутая автором «3-х летняя льгота по акциям» не применяется при реализации ценных бумаг, учитываемых на ИИС (см. пп 6 п.2 ст. 291.1 НК РФ)! Так что, 3-х летняя льгота — сама по себе, а налоговые вычеты в рамках ИИС — сами по себе. 
А вот насчет «открывать» или «подождать». Я бы рекомендовал не тянуть, если уж решили, т.к. упомянутый Георгием срок «заморозки»  активов на ИИС начнет течь с даты заключения договра на ведение ИИС. Т.е., как говорится, «раньше сядешь -раньше выйдешь!» Д.с. ведь не обязательно сразу вносить. 
avatar
Пардон, ошибочка! В предыдущем сообщении имелась  ввиду Ст. 219.1 НК РФ «Инвестиционные налоговые вычеты».
avatar
«53 тысячи ежегодно без заморочек — это очевидно выглядит более интересно, но проблема в том, что я не получаю зарплаты»
Не совсем так. Если у вас есть облагаемый под 13% доход (например, налог при успешной торговле на бирже), то у вас появляется повод использовать этот вычет.
Последний раз редактировалось
avatar
Как раз с этим был вопрос у меня. Если так, то это очень хорошая новость, конечно.
avatar
А почему все время фигурирует цифра 53 т.руб., когда 13% от 400 т.руб. это 52 т.руб.?
И как я понял из камента выше не ежегодно, а всего один раз!
Георгий, как у вас дела с этим ИИС?
Последний раз редактировалось
avatar
52, да. Ошибся. Дела ок, сейчас на счету 550 т.р. 
Думаю, какой вычет оформлять.
avatar
Я вот что подумал — ведь по идее НДФЛ 13% с дохода может и выгоднее получиться — в лоб конечно кажется что чтобы заработать больше нужно 100% заработать. Но тут фишка в том что вычет 1 раз получаешь, а освобождение от налога на заработанную прибыль неорганиченно по времени? Только при закрытии счета? Даже если на 3 года то с первыми 400 тыс. получается неоднозначно :)
avatar
Проблема в том, что вычет на взнос можно получить прямо сейчас, а освобождение будет когда-то потом при закрытии. И чем больше счетов ИИС будет открываться, тем больший соблазн у государства будет свернуть эту лавочку.
avatar
да. 13% ты получаешь со своих 400 тысяч — это 52 тысячи единовременно, но если ты каждый год будешь делать по 40% годовых, то через три года у тебя уже будет на счету 1097 тысяч, доход 697 тысяч, 13% с них — 90,6 тысяч (которые можно не платить если не брать вычет).
с другой стороны 52 тысячи на второй год можно реинвестировать, допустим под те же 40% годовых и к концу третьего года будет 101,2 тысячи, но с них так же надо будет заплатить 13% с дохода (101,2-52 = 49,2) 49,2*0,13, плюс нужно будет заплатить эти 90,6 тысяч
то есть заработаешь 4,2 тысячи всего.
Получается что при доходности 40% годовых, все твои 52 тысячи плюс доход от их реинвестирования уйдут на уплату налога с дохода по основному счету, если же ты будешь держать счет и дальше и зарабатывать по 40% годовых (в одном из топиков кто-то вообще хотел 20% в месяц делать, на что ему посоветовали расчитывать на 100% годовых и не более), то выбрать освобождение от налогов дохода будет гораздо выгоднее, чем получить налоговый вычет
avatar
Начались ожидаемые мною проблемы с получением вычетов по ИИС со стороны ИФНС. Сам (пока) не сталкивался, но по отзывам иногда отказывают (месяц на обжалование и привет) по следующим причинам:
1. нет документа под названием «Договор» (у Сбера и Промсвязи договор присоединения и предоставлямый документ называется «Извещение», а не «Договор»).
2. хотят подтверждающий документ, что ИИС открыт только один.

По первому пункту можно попробовать написать вот такую телегу (спасибо доброму человеку, поделился): http://www.banki.ru/blog/Billy_The_Kidd/7657.php .
По второму пункту без комментариев — требование запретительное, никто такую справку не даст.

Ну и ожидаемо никакой помощи от брокеров. Только загоняем, только сука позитив © — развитие финансового сектора, тысячи открытых счетов.
Последний раз редактировалось

Добавить комментарий