Аксиомы биржевого спекулянта

  • написал: Ingwar
  • 10877
Аксиомы биржевого спекулянта Доброго времени суток, соратники!

Данная публикация выходит в рамках дальнейшей реализации моего проекта в плане переработки и восстановления опубликованных ранее и впоследствии удаленных мною с сайта популярных в «народе» материалов. В частности данный топик за 5 месяцев своего существования на нашем сайте набрал 1828 посетителей, интерес к данной теме сохранялся постоянно потому, что данная книга является «букварем» трейдера.


Книгу Макса Гюнтера «АКСИОМЫ БИРЖЕВОГО СПЕКУЛЯНТА» (Max Gunther THE ZURICH AXIOMS), в свое время, я лично прочитал от корки до корки. Она рекомендована к прочтению новичкам всеми «гуру», увы и ах, к сожалению, не у всех новичков есть время и возможности освоить эту уникальную, по своему содержанию, книгу. Находясь под впечатлением от прочтения данной книги, потратил время, расписал все аксиомы, распечатал, периодически их перечитываю. Посмотрел в Интернете представленный материал по данной теме, стало очень грустно – такой материал подан, как попало, урезанно, кусками, непонятно как. Решил выложить на общее обозрение свой конспект данного шедевра, для экономии вашего времени.


Макс Гюнтер «Аксиомы биржевого спекулянта» (Цюрихские аксиомы)


(конспект)


ОСНОВНАЯ АКСИОМА №1


О РИСКЕ


Беспокойство – это не болезнь, а признак здоровья.


Если вы не волнуетесь, значит, вы не достаточно серьезно рискуете.


ВСПОМОГАТЕЛЬНАЯ АКСИОМА №1


Всегда играйте на значительные ставки.


ВСПОМОГАТЕЛЬНАЯ АКСИОМА №2


Не поддавайтесь мнимому очарованию диверсификации.


СПЕКУЛЯТИВНАЯ СТРАТЕГИЯ


Давайте сделаем быстрый обзор первой основной аксиомы. При этом особое внимание обратим на то, как именно данная аксиома рекомендует вам поступать со своими деньгами.


Итак, она говорит: вкладывайте деньги с риском. Не бойтесь получить незначительные убытки. Степень взятого вами риска не должна быть экстремально высокой, но все же такой, что бы дать вам реальный шанс прорваться к богатству.


Цена, которую вы заплатите за столь великолепный шанс – это ваше беспокойство. Но это беспокойство, в соответствии с первой аксиомой, не болезнь, которую в нем видят современные психологи. Это жестокая среда нашего обитания. Как только вы к ней привыкните, вы начнете ею наслаждаться.


ОСНОВНАЯ АКСИОМА №2


О ЖАДНОСТИ


Умейте вовремя остановиться и забрать свою прибыль.


ВСПОМОГАТЕЛЬНАЯ АКСИОМА №3


Решите заранее, какую прибыль от сделки хотите получить, а получив её немедленно закрывайте позицию.


СПЕКУЛЯТИВНАЯ СТРАТЕГИЯ


Давайте подытожим все, чему учит нас вторая основная аксиома.


В ней говорится: продавайте вовремя. Не ждите биржевого бума, который вознесет вас на вершину горы. Не надейтесь на то, что полоса ваших побед будет бесконечной. Не дразните удачу. Исходите из того, что цепь благоприятных для вас событий окажется короткой. Достигнув заранее определенного уровня прибыли, закрывайте позицию и выходите из игры. Поступайте, таким образом, даже тогда, когда будущее открывается перед вами в розовом цвете, даже когда оптимизм вокруг вас хлещет через край и на рынке все только и говорят о радужных перспективах и неизбежном продолжении ценового «ралли».


Единственным основанием для того, что бы поступить иначе, служит кардинальное изменение рыночной ситуации, которое вселяет в вас стопроцентную уверенность в том, что рынок останется на вашей стороне еще некоторое время.


При любых других обстоятельствах вы должны фиксировать накопленную прибыль максимально быстро. После закрытия позиции не следует заниматься самоистязанием по поводу того, что благоприятное рыночное движение продолжилось уже без вашего участия. По всей вероятности оно не будет длиться слишком долго. Но даже если это произойдет, утешьте себя, вспоминая обо всех тех случаях, когда своевременное закрытие позиции позволило вам сохранить накопленную прибыль от происшедшего в дальнейшем рыночного разворота.


ОСНОВНАЯ АКСИОМА №3


О НАДЕЖДЕ


Когда судно начинает тонуть, не молитесь. Прыгайте!


ВСПОМОГАТЕЛЬНАЯ АКСИОМА №4


Относитесь к мелким потерям спокойно, как к неизбежности. Будьте готовы к тому, что вам придется пройти через несколько таких потерь на пути к крупному успеху.


СПЕКУЛЯТИВНАЯ СТРАТЕГИЯ


Третья аксиома призывает вас не ждать, пока мелкие неприятности приобретут угрожающие размеры. Она советует вам уходить достаточно быстро.


Не надейтесь и не молитесь. Надежды и мольбы имеют право на существование, но не тогда, когда используются в качестве рабочих инструментов трейдера.


Ни кто не говорит о том, что научиться следовать этой жесткой аксиоме легко. Мы рассмотрели три возникающих при этом препятствия: опасение будущих сожалений, нежелание терять часть инвестиций и нежелание признавать свои ошибки. Один или сразу несколько этих барьеров могут превратиться в высоченную стену, отделяющую вас от богатства. Так или иначе, вы должны преодолеть их все.


Все приведенные в этой книге аксиомы посвящены практическому трейдингу, а не психологическому самосовершенствованию, и потому в них не содержится никаких советов, которые могли бы подсказать вам, как именно преодолеть препятствия, возникающие на вашем пути к обогащению. Это – внутренний и индивидуальный процесс, вероятно, при желании, каждый найдет для этого свой собственный способ. Третья основная аксиома говорит только о том, что изучение техники отсечения убытков является жизненно важной задачей для любого трейдера. Тот факт, что большинство мужчин и женщин, не в состоянии освоить эту технику, указывает нам на одну из ключевых причин, объясняющих, почему большинство участников рынка не являются хорошими трейдерами.


ОСНОВНАЯ АКСИОМА №4


О ПРОГНОЗАХ


Человеческое поведение непредсказуемо. Не верьте тому, кто утверждает, что предвидел будущее.


СПЕКУЛЯТИВНАЯ СТРАТЕГИЯ


Четвертая основная аксиома предостерегает вас от принятия инвестиционных решений на основе прогнозов, поскольку такая стратегия не приведет к успеху. Игнорируйте предсказания. События, происходящие в финансовом мире, суть следствия деятельности множества людей, и никто не имеет даже туманного представления о том, что случится в будущем. Обратите внимание на это слово. Никто.


Конечно, все мы задаемся вопросом о том, что нас ждет, и все мы волнуемся об этом. Но искать спасения, обращаясь к предсказаниям – верный путь к бедности. Успешный трейдер не следует ориентирам, указывающим на то, что только еще может случиться, но реагирует на то, что действительно случается.


Стройте свою стратегию на основе быстрых реакций на те события, развитие которых вы можете фактически наблюдать. Естественно, при выборе инструментов для инвестиций вы делаете ставку в надежде на то, что эти инструменты ожидает прекрасное будущее. Эта надежда, по-видимому, основана на тщательном исследовании и размышлении. Акт вложения денег в определенные активы – тоже своего рода предсказание. Вы говорите: «У меня есть основания надеяться, что это вложение принесет мне прибыль». Но не позволяйте своим надеждам пресечь грань и превратиться в пророческое заявление: «Это вложение обязательно будет удачным, поскольку я точно знаю, что процентные ставки понизятся». Ни когда не отвергайте возможность того, что вы сделали ошибочную ставку.


Если ваша сделка окажется удачной, и вы достигнете запланированного уровня прибыли – прекрасно, так держать. Но если купленные вами активы, не смотря на все заверения финансовых пророков, начинают приносить убытки, вспомните третью основную аксиому. Уходите!


ОСНОВНАЯ АКСИОМА №5


О МОДЕЛЯХ


Хаос не опасен до тех пор, пока не начинает выглядеть упорядоченным.


ВСПОМОГАТЕЛЬНАЯ АКСИОМА №5


Остерегайтесь западни исторических параллелей.


ВСПОМОГАТЕЛЬНАЯ АКСИОМА №6


Остерегайтесь иллюзии повторяющихся фигур.


ВСПОМОГАТЕЛЬНАЯ АКСИОМА №7


Остерегайтесь заблуждения о существовании корреляции и причинной связи.


ВСПОМОГАТЕЛЬНАЯ АКСИОМА №8


Остерегайтесь обманчивого игорного предчувствия.


СПЕКУЛЯТИВНАЯ СТРАТЕГИЯ


Теперь давайте посмотрим, как именно советует вам обращаться с вашими деньгами основная аксиома №5.


Эта аксиома призывает не искать закономерности там, где их не существует. Это не означает, что вы должны отчаяться и отказаться от поиска выгодных рыночных возможностей и многообещающих инвестиций. Напротив, следует изучать текущую ситуацию в той спекулятивной среде, которая вас больше всего интересует – будь то игра в покер или мир произведений искусства. И если вы видите перспективную возможность заработать деньги, хватайтесь за неё.


Но не позволяйте иллюзии существования неких рыночных закономерностей себя загипнотизировать. Проведенный вами анализ, не исключено, повышает ваши шансы на победу, но вы еще не можете игнорировать преобладающее влияние на итоговый результат случайных факторов. Маловероятно, что анализ сделал вопрос о получении вами прибыли решенным или даже почти решенным. Вы все еще имеете дело с хаосом. Пока вы четко помните об этом, принимая решения, вы оставляете себе возможность избежать серьезных убытков.


Ваш внутренний монолог должен быть таким: «Прекрасно, я провел глубокий анализ и думаю, что эта сделка может принести мне хорошую прибыль. Но поскольку я не могу управлять всеми случайными событиями, которые так или иначе влияют на её итоговый результат, я отдаю себе отчет: вероятность того, что я был неправ в своих суждениях, остается высокой. Поэтому я буду продолжать оставаться начеку, в полной готовности пересмотреть свое решение, если обстоятельства повернуться против меня».


Усвоив урок, содержащийся в пятой основной аксиоме, вы сделаете еще один шаг к тому, чтобы стать более подготовленным трейдером, чем когда-либо ранее.


ОСНОВНАЯ АКСИОМА №6


О МОБИЛЬНОСТИ


Избегайте «пускать корни». Они препятствуют движению.


ВСПОМОГАТЕЛЬНАЯ АКСИОМА № 9


Не позволяйте поймать себя в ловушку чувств привязанности и ностальгии.


ВСПОМОГАТЕЛЬНАЯ АКСИОМА №10


Ни когда не стесняйтесь расстаться со своими активами, если появляется более привлекательная альтернатива.


СПЕКУЛЯТИВНАЯ СТРАТЕГИЯ


Основная аксиома №6 убеждает вас стремиться к тому, чтобы в любой ситуации сохранять мобильность. Она предостерегает вас от попадания в ситуации, которые, сковывая ваши действия чувством привязанности или непременным желанием получить запланированную прибыль, могут нанести ущерб вашему благосостоянию. Она призывает вас оставаться свободным, готовым легко отказаться от бесполезного груза и своевременно воспользоваться представившимися возможностями.


Это не означает, что вы должны перебрасывать свой инвестиционный капитал из одного актива в другой, словно шарик при игре в пинг-понг. Все ваши шаги должны быть сделаны после того, как вы осторожно взвесите все «за» и «против» и обусловлены весомыми причинами. Но если имеющиеся в вашем портфеле активы выглядят бесперспективно или в поле вашего зрения возникла явно более многообещающая сделка, обрубайте удерживающие вас «корни» и двигайтесь к главной цели – к обогащению.


Будьте осторожны. Не позволяйте себе увязнуть настолько глубоко, что это не позволит вам сделать ни шагу.


ОСНОВНАЯ АКСИОМА №7


ОБ ИНТУИЦИИ


Догадке можно доверять, если у неё есть серьезное обоснование.


ВСПОМОГАТЕЛЬНАЯ АКСИОМА №11


Ни когда не путайте интуицию с надеждой.


СПЕКУЛЯТИВНАЯ СТРАТЕГИЯ


Седьмая основная аксиома указывает на то, что и насмешки над интуитивными догадками и безоглядная вера в их сверхъестественные свойства ошибочны. Хотя интуиция склонна к ошибкам, она все же может быть полезным спекулятивным инструментом, если используется с должными предосторожностями и скептицизмом. В интуиции нет ни чего волшебного или потустороннего. Это совершенно обычное проявление мыслительного процесса – результат обработки наших знаний, о наличии которых мы не догадываемся.


Если вы озарены яркой мыслью по поводу того, как вам следует поступить со своими деньгами, воспользуйтесь советом основной аксиомы №7 – проведите проверку. Доверяйте своим догадкам, только когда можете обосновать их появление, т.е. когда вы допускаете, что в вашем подсознании хранится достаточный объем нужной информации, при разумном анализе которой на свет могли бы появиться те же выводы, что содержатся в вашей догадке. Если вы не считаете, что носите в голове вполне полный банк данных, догадка должна быть проигнорирована.


Кроме того, вспомогательная аксиома №11 предупреждает о том, что интуитивная догадка может быть легко перепутана с надеждой. Особенно опасайтесь любых интуитивных подсказок, обещающих именно тот результат, который вам ужасно хочется получить.


ОСНОВНАЯ АКСИОМА №8


О РЕЛИГИИ И ОККУЛЬТИЗМЕ


Маловероятно, что в планы Бога по обустройству вселенной входит сделать вас богатым.


ВСПОМОГАТЕЛЬНАЯ АКСИОМА №12


Если бы астрология работала, то все астрологи были бы богатыми людьми.


ВСПОМОГАТЕЛЬНАЯ АКСИОМА №13


Не стоит открещиваться от суеверий. Они могут быть забавными, если занимают положенное им место.


СПЕКУЛЯТИВНАЯ СТРАТЕГИЯ


Давайте сделаем краткий обзор восьмой основной аксиомы. Что она говорит нам о деньгах, о религии и оккультизме?


По сути, она указывает на то, что сочетание денег и мистики представляет собой взрывоопасную смесь, способную полыхнуть у вас в руках. Надо провести четкий водораздел между этими мирами. Нет ни каких свидетельств, что Бог проявляет или собирается проявить хотя бы малейшую заботу о состоянии вашего банковского счета, равно как и нет никаких доказательств того, что любая оккультная вера или колдовской метод в состоянии обеспечить своим приверженцам стабильно высокие финансовые результаты. Любые примеры сверхъестественных феноменов в финансовой области представляют собой лишь случайные явления, которые получают широкую огласку, но при этом не доказывают ничего, за исключением того, что время от времени мы становимся свидетелями удачного стечения обстоятельств.


Ожидать помощи от Бога или неких мистических сил не только бесполезно, но и опасно. Это может погрузить вас в состояние успокоенности и пассивности, что как мы видели, губительно для трейдера. Будьте самостоятельны в решении финансовых вопросов и опирайтесь исключительно на собственные умственные способности.


ОСНОВНАЯ АКСИОМА №9


ОБ ОПТИМИЗМЕ И ПЕССИМИЗМЕ


Оптимизм означает ожидание лучшего, но уверенность нам дает лишь знание того, как поступить в худшем случае. Никогда не принимайте финансовые решения просто на основе оптимистических настроений.


СПЕКУЛЯТИВНАЯ СТРАТЕГИЯ


Девятая основная аксиома предупреждает: оптимизм может быть врагом трейдера. Это чувство приятно и потому опасно. Оно одурманивает ваш рассудок и может загнать вас в безвыходную ситуацию. И даже когда выход существует, оптимизм может убедить вас не использовать его.


Аксиома указывает, что вы ни в коем случае не должны действовать, опираясь исключительно на оптимистические чувства. Прежде чем вложить деньги в некое предприятие, определитесь, как вы будете их спасать в том случае, если обстоятельства обернуться против вас. Когда вы сможете составить себе ясное представление об этом, в вашем распоряжении окажется гораздо лучший инструмент, нежели голый оптимизм. У вас появится уверенность.


ОСНОВНАЯ АКСИОМА №10


О КОНСЕНСУСЕ


Игнорируйте мнение большинства. Скорее всего, оно не правильно.


ВСПОМОГАТЕЛЬНАЯ АКСИОМА №14


Ни когда не следуйте чужим прихотям. Часто наилучшее время для покупки наступает тогда, когда ни кто другой этого не хочет.


СПЕКУЛЯТИВНАЯ СТРАТЕГИЯ


Десятая основная аксиома учит нас тому, что мнение большинства имеет большую вероятность оказаться неправым, чем наоборот. Не позволяйте себе действовать бездумно, независимо от того, решаете ли вы пойти против толпы или присоединиться к ней. Будьте благоразумны, особенно в последнем случае. Прежде чем рисковать своими деньгами, проведите собственный анализ ситуации.


Будучи трейдером, вы постоянно ощущаете на себе давление, которое подталкивает вас к тому, чтобы действовать совместно с большинством участников рынка. Рассмотренная нами аксиома предупреждает, что такое движение вместе с толпой может обойтись вам довольно дорого, поскольку оно по самой своей природе подразумевает, что вы должны покупать тогда, когда цены высоки, и продавать, когда цены приближаются ко дну. Наиболее трудными из всех принимаемых торговых решений являются те, что идут вразрез с мнением рыночного большинства. Наиболее действенным методом защиты от его мощного давления служит четкое осознание того, что это давление со стороны большинства существует и что оно воздействует на вас негативным образом.


ОСНОВНАЯ АКСИОМА №11


ОБ УПОРСТВЕ


Если актив не приносит прибыли с первой попытки, забудьте о нем.


ВСПОМОГАТЕЛЬНАЯ АКСИОМА №15


Ни когда не пытайтесь спасти плохие инвестиции за счет усреднения.


СПЕКУЛЯТИВНАЯ СТРАТЕГИЯ


Теперь давайте сделаем краткий обзор одиннадцатой основной аксиомы. Какие практические рекомендации она дает?


Она говорит, что упорство – это хорошая черта характера для пауков и королей, но не всегда полезна для трейдеров. Конечно, вы можете проявить упорство, развивая свои торговые навыки, обучаясь и стремясь к тому, что бы стать богатым человеком. Но не попадайте в ловушку, которая превращает упорство в ослиное упрямство, когда вы пытаетесь любой ценой выжать прибыль исключительно из какого-то конкретного, чем-то сильно зацепившего ваше внимание актива.


Не занимайтесь упорным преследованием определенной инвестиции. Отбросьте любые мысли о том, что данная инвестиция находится перед вами в долгу. И не поддавайтесь соблазну очаровательной, но ошибочной идеи, что вы можете улучшить плохую рыночную позицию за счет усреднения.


Цените свою свободу выбирать направления для инвестиций исключительно на основе объективных достоинств. Не лишайте себя этой свободы даже ради проведения «спасательной операции» в отношении ваших попавших в беду предыдущих инвестиций.


ОСНОВНАЯ АКСИОМА №12


О ПЛАНИРОВАНИИ


Долгосрочные планы порождают опасную веру в то, что будущее находится под контролем. Никогда не следует воспринимать свои или чужие долгосрочные планы слишком серьезно.


ВСПОМОГАТЕЛЬНАЯ АКСИОМА №16


Избегайте долгосрочных инвестиций.


СПЕКУЛЯТИВНАЯ СТРАТЕГИЯ


Двенадцатая и заключительная аксиома, предупреждает нас о тщетности и опасности планирования будущего, которое мы не в состоянии предвидеть. Не становитесь заложниками долгосрочных планов или долгосрочных инвестиций. Вместо этого реагируйте на события по мере того, как они происходят. Вкладывайте деньги в спекулятивные возможности, когда таковые вам предоставляются, и оберегайте их от внезапно возникающих опасностей. Оцените свободу действий, которую дает вам следование такой стратегии, и ни когда не отказывайтесь от этой свободы.


Двенадцатая аксиома указывает, что у трейдера может быть только один долгосрочный финансовый план, которому он должен неукоснительно следовать – этот план заключается в намерении разбогатеть. Ответ на вопрос о том, как это сделать, невозможно узнать заранее. Единственно правильный ответ, заключается в том, что вы добьетесь поставленной цели тем или иным способом. Если, конечно, будете следовать аксиомам, представленным в этой книге.


Удачных вам трейдов!
С уважением, Игорь Карпенко










6 комментариев

avatar
Спасибо! Реально полезное дело сделали!
avatar
да, книга действительно одна из очень немногих действительно интересных и полезных для трейдера!

спасибо, дополнил свой конспект!
avatar
Хотелось бы сделать анализ и провести параллели этой книги с тем что говорят успешные трейдеры. Свои выводы буду делать опираясь на том что писали Джесси Ливермор и Ларри Вильямс, а так же трейдеры из книги «Маги рынка» Джека Швагера.
Итак: 
ОА1 о риске — чтобы заработать нужно рисковать, с этим я думаю спорить никто не будет, это даже логично, рискнув 100$ заработав 100% на сделке у тебя будет всего лишь 200$ богатым это тебя не сделает, поэтому нужно торговать значительными суммами

ОА2 о жадности — решите заранее, какую прибыль от сделки хотите получить, а получив её немедленно закрывайте позицию — здесь идет противоречие с большинством трейдеров, которые говорят что прибыль нужно высиживать и позицию держать максимально долго, пока рынок не даст четкого сигнала на выход, не о какой цели заранее речи не идет не у Ливермора, ни у Вильемса, ни у других

ОА3 о надежде — нужно быстро признавать свою неправоту и закрывать убыточные сделки, да все трейдеры это подтверждают, что убытки нужно резать быстро

ОА4 о прогнозах — не слушать аналитиков, это утверждение так же подтверждается, все успешные трейдеры большие любители «проехаться» по аналитикам :)

ОА5 о моделях — речь идет о торговли паттернами или моделями, что они все не работают, здесь нет однозначного ответа, Ларри Вильямс сделал миллионы на торговле паттернов найденых им на исторических данных, Ливермор тоже торговал на так называемых «базисных точках» по сути разворотах рынка, другие трейдеры из книги Маги рынка говорили что входят в рынок на фундаментальных показателях или если образовывается рыночная ситуация, вобщем каждому свое

ОА6 о мобильности — не привязывайтесь к какому-либо активу, ничто не вечно. опять таки мнения разделились, кто-то говорит что нужна специализация и торгует одним активом или группой смежных активов, а кто-то торгует всеми доступными рынками, здесь тоже каждому свое

ОА7 об интуиции — догадке можно доверять, если у неё есть серьезное обоснование. Да опытные трейдеры имеют право на интуцию, в частности Ливермор часто писал что чувствовал развороты рынка

ОА8 о религии и оккультизме — склонность пологаться на помощь свыше приводит к тому же результату, что и сколонность верить в прогнозы. Ни один серьезный трейдер не пологается на веру или тайные учения и секреты

ОА9 об оптимизме и пессимизме — оптимизм означает ожидание лучшего, но уверенность нам дает лишь знание того, как поступить в худшем случае, просто верное утверждение с точки зрения психологии

ОА10 о консенсусе — игнорируйте мнение большинства. Скорее всего, оно не правильно (поучительно заметить что большинство людей не являются богатыми) Все успешные трейдеры думуют сами и пологаются на себя

ОА11 об упортстве — если актив не приносит прибыли с первой попытки, забудьте о нем, не усредняйтесь. анологично с обрезанием убытков, успешные трейдеры гибки и не держаться за свои убыточные позиции, а у Ливермора даже было правильно, что позиция должна сразу показывать прибыль, если это не так, значит с позицией что-то не то

ОА12 о планировании — долгосрочные планы порождают опасную веру в то, что будущее находится под контролем — факт — успешных трейдеров, гораздо больше, чем успешных инвесторов.
чисто спекулятивное мышление))) в случае с тем же Баффетом всё наоборот, но если посмотреть как мало людей зарабатывает деньги на долгосрочных инвестициях (я имею ввиду серьёзные деньги, а не просто процентик чуть выше банковского), то тот же Уорен Баффет становится скорей исключением, чем правилом, поэтому я скорей соглашусь с автором. 

Итак подведу итог — я считаю что в спекуляциях и в трейдинге в частности нету и не может быть догм и правил на 100% истинных. Что работает для одного может не сработать для другого. Один человек зарабатывает таким-то способом, другой человек может зарабатывать координально другим. Вобщем путей к успеху много, одного единственного пути нет… как и в бизнесе. Это подтверждается тем, что разные трейдеры используя разные подходы и правила всё-равно добились успеха, поэтому я бы относился к этой книге не как к аксиомам, а как к своду правил одного из возможных путей к успеху в спекуляциях.




avatar
Слушаю аудиокнигу, всем рекомендую!
avatar
Книгу читал. Долго спорил с товарищами по цеху по поводу диверсификации.
avatar
Книга учите не только торговать, но и правильно жить.

Добавить комментарий