Опыт регистрации управляющей компании на Сейшеллах

Почему на Сейшеллах?
Да потому что слово оффшор звучит как-то пошло.

Делюсь этой информацией, немного чувствуя слегка покачивающее ощущение «отрывания от сердца», но, возможно, кому-то поможет в его начинаниях, кому-то сэкономит время и деньги, кому-то, наоборот, информация покажется незначительной — не могу поспорить с тем, что не каждому она будет интересна.

Что ж, я думаю большинству трейдеров так или иначе приходит в голову мысль о том, как поставить свою деятельность «на поток», открыть УК или хедж-фонд и заниматься своей деятельностью, попутно привлекая клиентов и делая «добавленную стоимость» на средства клиентов, забирать себе administration fee и/или success fee, жить припеваюче и развиваться.

Сразу скажу, что от первоначальной затеи временно отказался, т.к. на данном этапе, в конце концов, после детального изучения вопроса, я решил окунуться в стандартное физик-физик ДУ. Хотя вся информация лежит на подкорках и в скором времени планирую вернуться к этому делу, с большим запасом знаний, контактов и, конечно же, средств. 


Итак, какие задачи я ставил перед собой:

1. Составить более-менее четкий план-руководство как зарегистрировать компанию и корпоративный счет в банке (как зарубежном, так и российском)

Узнать:

2. Обязательным ли является условие открытия банковского счета на компанию в России при взаимодействии с российскими клиентами?

3. Необходимость налоговой регистрации представительства в России

4. А так же, конечно, общую стоимость и требования к компании, планирующей заниматься деятельностью на Forex.

Ну и само собой цель — создать полноценную УК/mutual fund/что-то еще с подобной спецификой деятельности.

Итак, друзья, первым делом будьте готовы к тому, что открытие нерезидентной компании со счетом и открытие нерезидентной компании, планирующей «заниматься деятельностью на рынке Forex» — две огромные разницы.
Отмечу сразу: недорогих и простых вариантов решения данного вопроса просто не существует в природе.
Как правило, компании, зарегистрированные в «классических» оффшорных зонах (кроме Багамских островов — тамошним компаниям запрещено заниматься финансовой деятельностью даже на уровне оказания консультационных услуг в этой сфере бизнеса), имеют право заниматься в том числе и финансовой деятельностью. Самый лучший вариант в этом случае, как я узнал от специалистов по налоговому планированию, — регистрация компании на Британских Виргинских островах. В названии компании можно использовать такие слова, как Finance, Investments или Forex.

Что ж, раз BVI, значит BVI. Как мне объяснили, получение лицензии на BVI стало возможным с середины 2010 года после принятия Securities and Investent Business Ac, который предусматривает выдачу сразу нескольких категорий лицензий.

Лицензию можно получить на обычную компанию, зарегистрированную в данной юрисдикции. Стоимость регистрации компании составляет сумму в районе двух тысяч долларов. Собственно, как и на вышеназванных Сейшеллах. Стандартные расценки, если, конечно, не брать компанию в Нидерландах и ей подобные, которые стоят порядка $15 000
 

Для получения лицензии нужно было заполнить специальные формы и заявление, написать бизнес-план и отдельно подготовить развёрнутое описание планируемой деятельности. На всех директоров и акционеров BV-ской компании требуются CV и заверенные копии паспортов.

С формальной точки зрения этим проблем не было, были только личные — но они сугубо индивидуальны, поэтому останавливаться не буду. Помимо этого мне было сказано, что директора должны иметь определённый опыт работы в инвестиционной деятельности, что было сложнее. Общий опыт работы на фин. рынках — есть, опыт управления — есть. Да только вряд ли это самое имелось ввиду. Это стало первым камнем преткновения. К тому же, после подачи всех документов, кандидатуру каждого директора (а нас было двое) рассматривала и одобряла Финансовая комиссия BVI, что внесло определенные коррективы в цели по времени и по материальным затратам.
К слову сказать, стоимость услуг по получению лицензии должна была составлять $13 500. Ни много ни мало, но в целом достойная плата, так как туда входили: оплата услуг по сбору документов, помощь в заполнении форм, файлировании документов в Финансовой Комиссии и так далее.

Все было не так сложно, как я ожидал, однако вскоре меня успокоили — дальше начнется феерический перфоманс.
Каждый обладатель лицензии должен назначить своего представителя на BVI. Функции authorized representative — контактировать с Финансовой комиссией по всем вопросам, связанным с получением и использованием лицензии. Стоимость услуг такого представителя -$1,800.00 в год плюс оплата времени, потраченного им на общение с сотрудниками Финансовой Комиссией, если такая необходимость возникает в течение года. А, как оказалось из разговоров в кулуарах — такая необходимость возникала довольно часто. Также необходимо было уплатить пошлину, размер которой зависел от категорий получаемых лицензий (маржинальная/немаржинальная/рынки и т.д.)

Была ещё одна интересная юрисдикция, где возможен вариант с получением лицензии на финансовую деятельность, — это Белиз. Условия и расценки там примерно те же, что и на Британских Виргинских островах. НО, уставной капитал белизской компании, действующей на рынке ФОРЕКС, составляет порядка $ 100 000. Причем данная сумма замораживается, и не может использоваться до тех пор, пока компания существует.

Ну что ж, думаете это все? Ан нет.
Если компания имеет лицензию на финансовую деятельность, то список банков, где она может открыть свой счёт, разумеется, достаточно обширен, но далеко не все банки готовы работать с такими компаниями.
Стоимость услуг по открытию счета в зарубежном оффшорном банке –
1 300$

Конечно, нерезидентная компания в подавляющем большинстве юрисдикций не обязана иметь банковский счет, но как без него работать? И как работать без счета в российском банке. Пообщавшись со знакомыми из ЦБ, я узнал о волшебном письме (номер не помню), которое призывает с особой внимательностью относиться к регистрации банковских счетов в российских банках компаниями нерезидентами.

Так называемый,  счет для инвест-операций и обычный расчетный открываются по различным в т.ч. банковским процедурам (разный комплект представляемых документов). Зайдите в предполагаемый коммерческий банк и запросите в отделе по обслуживанию юридических лиц инструкцию по обоим счетам для нерезидентов и вам, в подавляющем большинстве случаев, ответят, что про некие инвест-счета никогда слыхом не слыхивали, хотя юридически такая возможность есть и более того, процесс открытия такого счета не занимает много времени.

В целом же, если пост соберет хорошие отзывы, я закину весь тот перечень информации, который позволит Вам понять — нужна ли вам оффшорная компания или нет, внезависимости от ее рода деятельности.

А я в свою очередь решил и пока занимаюсь доверительным управлением без этого. Хотя и чувствую, что скоро придет время, ибо мой подход постепенно выходит за рамки компетенции одного человека, да и соотношения риск/доходность больше в рамках корпоративных лимитов, чем туманных частных.

Спасибо за внимание.






9 комментариев

avatar
  • s2d4
  • 0
Всегда хотелось поинтересоваться, а не проще ли тому, кто хочет открыть себе оффшор, самому явиться по месту юрисдикции и собственноручно все необходимые процедуры пройти? На крайний случай, прибегнуть к помощи местных же специалистов. Помоему, это будет и гораздо дешевле (чем платить целых $1200 только за открытие банковского счета неизвестно кому), и безопаснее (знаешь лично тех с кем ведешь дела) и приятнее (заодно в море искупнуться, дайкири попить с местными девчёнками и тд), чем связываться с кучей непонятных посредников и многократно умножать расходы и риски быть кинутым. Или нет?
avatar
Возможно и проще, особенно, если Вы владеете юридическим и финансовым английским на уровне разговорного. Да только вот один билет на BVI и обратно и только туда, боюсь, и встанет в это тысячу с лишним долларов. А ведь это только один пункт назначения. К тому же время — деньги, а его Вы, думаю, тоже потратите немало.
avatar
  • s2d4
  • 0
Я полагаю, что тот, кто дорос до того, что намерен открывать офшор и выходить на международный уровень, должен обладать возможностями хорошо изъясняться на английском и иметь адвокатскую и бухгалтерскую поддержку или образование. Если нет, то его обязательно обманут и украдут его денежки, вне зависимости от того, где он будет регистрироваться. А что касательно поездок, то будет достаточно удалённо выбрать наиболее удобную юрисдикцию фирмы и банка, а потом потратить один раз недельку-другую на личное посещение. Сочетая необременительные дела с приятным отдыхом где нибудь на Карибах ;)
Последний раз редактировалось
avatar
А что в России нельзя открыть такую компанию или сложнее?
avatar
Можно и в России. Только, если эта компания окажется успешной, то придется с фуражками делиться. Это же Россия.
avatar
А какая разница в России делиться или в офшоре, в России хоть своих кормить, а там хз кого, имхо.
avatar
Если своих кормить, то они в итоге станут белые и пушистые? Как показывает практика, это из разряда аппетитов, которые умерить нельзя. С точки зрения любви к Родине, лучше чужих кормить :)
avatar
Одег! А вам приходилось «делиться в офшоре»? Опыт есть? У меня есть, потому и спрашиваю.
avatar
Да и российское юридическое поле не больно преспособлено к таким вещам. А особенно, касательно финансового права. В стране, где законодательно не могут утвердить понятия пут и колл опционы, сложно развивать инвестиционную инфраструктуру :)

Добавить комментарий